隨著全國掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的開展,很多套路貸騙局被曝光,詐騙手段可謂是防不勝防,很多借款者一不小心就是傾家蕩產(chǎn)。前不久,常州警方打掉一個套路貸犯罪團(tuán)伙,發(fā)現(xiàn)有受害者簽了140萬元的借款合同,最后到手的居然只有5萬5千元。
事情還得從2015年11月說起。當(dāng)時,受害人惲某為了還債,經(jīng)朋友介紹向一家小額貸款公司負(fù)責(zé)人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元,但實(shí)際到手僅38萬元,最終實(shí)際還款48萬元。2016年1月,惲某再次借款30萬元,卻被迫簽訂了50萬的空白借款合同,實(shí)際到手僅22.8萬元。因高額利息無力償還,惲某本想找其他小貸公司借款,不料正中陸某下懷。隨后,陸某和同伙周某等人開始環(huán)環(huán)設(shè)套。
嫌疑人利用被害人急于借錢的心理,利用部長手段讓被害人把借款合同的字簽掉。再到銀行制造虛假的轉(zhuǎn)賬流水。
通過不斷的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等操作,虛高債務(wù)越來越高,最后,惲某簽下了140萬元的借款合同,但實(shí)際到手卻只有5萬5千元。
受害人惲某稱,其中40萬是保證金,45萬需要還給上一個借款人周某,15萬說欠陸某的錢,還有30萬是下一個月利息。
惲某明知是火坑,但在威逼恐嚇下還只能往里跳,最后干脆離家躲債。隨后,他被一紙?jiān)V狀告上法庭。由于害怕,惲某并沒到庭應(yīng)訴,而陸某提供的證據(jù)反而成了關(guān)鍵。由于有銀行流水和借款上金額相印證,被害人沒有任何證據(jù)表明,只拿到那么點(diǎn)錢,法院也只能認(rèn)定放款人勝訴。
今年初,檢察院、法院在排查有關(guān)套路貸訴訟時,發(fā)現(xiàn)了可疑之處。陸某僅在常州市新北法院就有十多起民間借貸糾紛,涉及的債務(wù)從數(shù)萬元至數(shù)十萬元不等,金額總計(jì)上百萬元,而且都勝訴了!
進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),陸某很可能是職業(yè)放貸人,涉嫌"套路貸"。7月4日,警方立案偵查。經(jīng)過一個多月的調(diào)查,陸某、周某、蘇某等4人被抓獲。他們通過設(shè)置"保證金"、"砍頭息"等方式虛高借款協(xié)議,一旦受害人無力償還,就采用虛假訴訟的方式追債。
為了打贏官司,他們還精心設(shè)置了陷阱。被害人在還款時,嫌疑人會以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬到指定人的銀行卡方式隱匿被害人還款的證據(jù),最后通過法院能證明他借款行為,但是被害人相關(guān)還款證據(jù)就被他隱匿掉了,所以他能贏得訴訟。
就這樣,陸某等人通過虛假民事訴訟、暴力要債等"套路貸"手段,對多名被害人實(shí)施詐騙,共計(jì)人民幣200多萬元。
目前,案件正在進(jìn)一步審理中。警方提醒,借款人要加強(qiáng)風(fēng)險意識,莫為"無抵押""低門檻""秒放款"等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局,要注意保存還款的證據(jù),勇于維權(quán)。
關(guān)鍵詞： 140萬到手5萬5
