其實(shí)，近20年來(lái)，作為個(gè)人和家庭理財(cái)金融工具的主要對(duì)象，公募基金依托專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，行業(yè)發(fā)展成效明顯。截至2017年底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司113家，其他公募基金管理人14家，管理資產(chǎn)合計(jì)達(dá)11.6萬(wàn)億元。
5月16日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人高莉就公募基金行業(yè)發(fā)展情況答記者問(wèn)時(shí)表示, 近20年來(lái)，公募基金為投資者創(chuàng)造了顯著的回報(bào)。截至2017年底，公募基金行業(yè)累計(jì)分紅1.71萬(wàn)億元。偏股型基金年化收益率平均為16.5%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑贏大盤(pán)。債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.5%。基金管理公司受托管理基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、社保基金等各類(lèi)養(yǎng)老金1.5萬(wàn)億元，總體上也都實(shí)現(xiàn)良好收益。
近一段時(shí)間以來(lái)，許多中小投資者抱怨市場(chǎng)賺錢(qián)效應(yīng)不好。高莉表示，這是一個(gè)投資者普遍關(guān)心的話題。證監(jiān)會(huì)關(guān)注到一些新情況，有的很令人擔(dān)憂，部分有退市風(fēng)險(xiǎn)、估值嚴(yán)重偏離基本面的上市公司，個(gè)人投資者的數(shù)量卻持續(xù)增加，投資者因此虧損嚴(yán)重，出現(xiàn)“賺了指數(shù)虧了錢(qián)”的聲音。證監(jiān)會(huì)理解這些投資者的心情。
高莉指出，其實(shí)，近20年來(lái)，作為個(gè)人和家庭理財(cái)金融工具的主要對(duì)象，公募基金依托專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，行業(yè)發(fā)展成效明顯。
從投資回報(bào)看，截至2017年底，公募基金行業(yè)累計(jì)分紅1.71萬(wàn)億元，其中偏股型基金年化收益率平均為16.5%，超過(guò)同期上證綜指平均漲幅8.8個(gè)百分點(diǎn)，也就是說(shuō)遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑贏了大盤(pán)。債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.5個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，基金管理公司受托管理基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、社保基金等各類(lèi)養(yǎng)老金1.5萬(wàn)億元，在養(yǎng)老金境內(nèi)投資管理人的市場(chǎng)份額占比超過(guò)50%，總體上實(shí)現(xiàn)良好收益，以社保基金為例，2001~2016年實(shí)現(xiàn)年化收益率8.4%，2017年收益率在9%左右。
從產(chǎn)品種類(lèi)看，公募基金管理人和產(chǎn)品數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)，產(chǎn)品多元化發(fā)展，努力滿足投資者資產(chǎn)配置多樣化需求。截至2017年底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司113家，其他公募基金管理人14家，管理資產(chǎn)合計(jì)達(dá)11.6萬(wàn)億元。公募基金產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到4841只，范圍涵蓋股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、商品期貨基金和ETF基金。同時(shí)，養(yǎng)老目標(biāo)基金、FOF基金等以價(jià)值投資為理念、倡導(dǎo)獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的新產(chǎn)品逐步推出，使得公募基金產(chǎn)品體系更加精細(xì)化，范圍更廣泛，有利于滿足不同投資者的需求，促使公募基金行業(yè)邁入資產(chǎn)配置的新時(shí)代。
從對(duì)外開(kāi)放看，公募基金是資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的先行軍，行業(yè)公信力和國(guó)際影響力不斷提升。截至2017年底，共設(shè)立了45家中外合資基金管理公司，有24家基金管理公司設(shè)立了香港子公司，部分基金管理公司在歐洲等地區(qū)設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的在內(nèi)地公開(kāi)銷(xiāo)售的香港互認(rèn)基金產(chǎn)品11只，經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的在香港公開(kāi)銷(xiāo)售的內(nèi)地互認(rèn)基金產(chǎn)品50只，基金業(yè)初步形成雙向開(kāi)放的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。
從法制建設(shè)看，公募基金行業(yè)建立了較為先進(jìn)和完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。1997年國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》，2003年發(fā)布《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，2013年新《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》實(shí)施，與此相配套的公募基金法律法規(guī)及自律規(guī)則有210多項(xiàng)，包括《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《證券投資基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》等，對(duì)公募基金投資運(yùn)作、銷(xiāo)售管理、信息披露管理等進(jìn)行了明確的細(xì)化規(guī)定，確立了風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售規(guī)范、強(qiáng)制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴(yán)格的監(jiān)管執(zhí)法體制，推動(dòng)公募基金成為投資者保護(hù)更為充分的行業(yè)。
